So entwickeln Sie ein effektives Weiterbildungs- und Entwicklungsprogramm für die Banken- und Finanzdienstleistungsbranche

Angesichts der rasanten Entwicklung der Finanzbranche steigt der Bedarf an Fachkräften, die über die erforderlichen Kompetenzen verfügen, um den sich wandelnden Anforderungen gerecht zu werden. Dieser Artikel skizziert Strategien zum Aufbau effektiver Weiterbildungs- und Entwicklungsprogramme in der Banken- und Finanzdienstleistungsbranche.

Die wachsende Qualifikations- und Kompetenzlücke in der Banken- und Finanzdienstleistungsbranche

Die Banken- und Finanzdienstleistungsbranche durchläuft einen rasanten Wandel, der von mehreren Faktoren angetrieben wird, darunter die rasche Digitalisierung von Dienstleistungen, die Fokussierung auf das Kundenerlebnis, steigende Investitionen in IT und digitale Tools sowie die Modernisierung veralteter Systeme und Prozesse. Dies führt zu einer Lücke bei den Fähigkeiten und Kompetenzen, die erforderlich sind, um den Anforderungen der neuen digitalen Welt gerecht zu werden.

Der Bedarf an digitalen Kompetenzen wird immer deutlicher, da die Revolution im digitalen Bankwesen zu einer steigenden Nachfrage nach Fachkräften führt, die mit digitalen Plattformen, Tools und Dienstleistungen umgehen können. Sich wandelnde Kundenerwartungen und eine zunehmende Fokussierung auf das Kundenerlebnis haben zu einem Bedarf an neuen Kompetenzen im Kundenservice geführt.

Eine Studie zur Transformation im Bankwesen zeigt, dass wegweisende Unternehmen gegenüber traditionellen Banken an Boden gewinnen, indem sie neuartige „Talentstrategien, Organisationsmodelle und eine neue Kultur“ einsetzen. Diese Banken legen ihren Fokus nicht nur auf Kapital, sondern gleichermaßen auf Personal und IT, um verbesserte digitale Erlebnisse für Kundinnen und Kunden zu schaffen – bis zu 1,3-mal mehr Mitarbeitende konzentrieren sich auf digitale Bereiche des Bankwesens und 1,6-mal weniger auf Backoffice-Bereiche.

All dies hat die Qualifikationslücke vergrößert und damit mehrere Herausforderungen im Bereich L&D in der Banken- und Finanzdienstleistungsbranche mit sich gebracht.

Herausforderungen beim Aufbau eines effektiven L&D-Programms in der Banken- und Finanzdienstleistungsbranche

Der Aufbau eines effektiven L&D-Programms in der Banken- und Finanzdienstleistungsbranche ist alles andere als einfach. Die Branche steht vor zahlreichen Herausforderungen, darunter sich rasch ändernde Vorschriften und Technologien, hohe Schulungskosten, niedrige Bindungsraten, die Notwendigkeit, lernerzentrierte Programme zu entwickeln, sowie die Fähigkeit, vielfältigen Lernbedürfnissen gerecht zu werden.

• Die Kosten für Schulungen sind häufig hoch, sodass die Suche nach kosteneffizienten Lösungen erforderlich ist, um sicherzustellen, dass die Schulungen effektiv sind und die Mitarbeiter die neuen Fähigkeiten und Kenntnisse behalten.
• Zudem hat die Branche mit einer niedrigen Mitarbeiterbindung zu kämpfen, da viele Mitarbeiter kurz nach der Schulung das Unternehmen verlassen.
• Gleichzeitig besteht die Notwendigkeit, lernerzentrierte Programme zu entwickeln, da die Mitarbeiter nur über begrenzte Zeit verfügen und unterschiedliche Kompetenz- und Wissensniveaus aufweisen.
• Zudem gilt es, eine hybride Belegschaft zu unterstützen, da viele Mitarbeitende im Homeoffice tätig sind.
• Das Wohlbefinden der Mitarbeitenden ist ein weiterer wichtiger Faktor, da ein sicheres und unterstützendes Umfeld geschaffen und sichergestellt werden muss, dass sie engagiert und motiviert bleiben.

Wie kann E-Learning Ihnen helfen, die Qualifikationsherausforderung in der Banken- und Finanzdienstleistungsbranche zu bewältigen?

E-Learning kann Unternehmen dabei helfen, lernerzentrierte Programme zu entwickeln, die den vielfältigen Lernbedürfnissen ihrer Mitarbeiter gerecht werden. Darüber hinaus kann E-Learning Unternehmen dabei unterstützen, die Schulung einer hybriden Belegschaft zu fördern, in der viele Mitarbeiter remote arbeiten.

Folgende Schulungsprogramme in der Banken- und Finanzdienstleistungsbranche eignen sich besonders für eine Umstellung auf E-Learning:

Es gibt mehrere Schulungsprogramme, deren Umstellung auf E-Learning Unternehmen in der Banken- und Finanzdienstleistungsbranche in Betracht ziehen sollten. Dazu gehören Compliance, Informationssicherheit und Cybersicherheit, Onboarding, DEI, berufliche Qualifizierung, Soft-Skills-Training, Kundenservice und Produktschulungen. Die Umstellung solcher Schulungen auf E-Learning dient folgenden Zwecken:

• Compliance-Schulungen können auf regionale Richtlinien, Werte und Gesetze zugeschnitten werden.
• Schulungen zu Informationssicherheit und Cybersicherheit lassen sich auf die spezifischen Bedürfnisse der Mitarbeitenden abstimmen – je nach Ebene (Mitarbeitende, Management oder Führungskräfte).
• Einführungsprogramme, die im Selbststudium absolviert werden, stellen sicher, dass allen Mitarbeitern die übergeordneten Visionen und Werte des Unternehmens vermittelt werden, unabhängig vom Standort.
• DEI-Programme (Diversity, Equity und Inclusion) regen die Mitarbeitenden, wenn sie in E-Learning-Formate umgewandelt werden, dazu an, sich Zeit zu nehmen, um Themen und deren Auswirkungen auf den Einzelnen, die Teams und das Unternehmen sorgfältig zu reflektieren.
• Die für die verschiedenen Aufgabenbereiche innerhalb einer Organisation erforderlichen beruflichen Fähigkeiten variieren stark, doch die Entscheidung für E-Learning ermöglicht es den Mitarbeitern, ihre eigene Schulung individuell anzupassen, sodass sowohl der Mitarbeiter als auch die Organisation davon profitieren.
• Soft-Skills-Schulungen im E-Learning-Format schaffen eine Umgebung, in der Fehler erlaubt sind und in der Mitarbeiter mit verschiedenen Ansätzen experimentieren, Feedback erhalten und es erneut versuchen können.
• Kundenservice-Schulungen können typische Szenarien präsentieren, die für bestimmte Aufgabenbereiche charakteristisch sind, unabhängig von Standort oder Zeitzone.
• Schließlich lassen sich Produktschulungen per E-Learning schnell im gesamten Unternehmen verbreiten, da sie auf Produkt-, Prozess- oder Verfahrensänderungen abgestimmt sind.

Welche Schulungsstrategien erweisen sich in der Banken- und Finanzdienstleistungsbranche als besonders wirksam?

Unternehmen in der Banken- und Finanzdienstleistungsbranche können verschiedene effektive Schulungsstrategien nutzen, um sicherzustellen, dass ihre L&D-Programme effektiv und ansprechend sind.

• Videobasiertes Lernen schafft ansprechende und immersive Schulungserlebnisse, indem Videos zur Erklärung komplexer Konzepte und Szenarien eingesetzt werden.
• Simulationen schaffen realistische Schulungserlebnisse, unterstützen Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter beim Verständnis komplexer Konzepte und ermöglichen das Üben von Entscheidungsfindung in einer sicheren Online-Umgebung.
• Mikrolernen schafft kurze und ansprechende Schulungserlebnisse, die keine großen zeitlichen Anforderungen an die Mitarbeiter stellen.
• Szenariobasiertes Lernen ist ansprechend und immersiv und bietet den Mitarbeitenden realistische Kontexte und Aufgaben.
• Gamification ist ansprechend, macht Spaß und ist immersiv und motiviert die Mitarbeiter, engagiert zu bleiben.

Barrierefreiheit und inklusive Schulungsprogramme in der Banken- und Finanzdienstleistungsbranche

Unternehmen in der Banken- und Finanzdienstleistungsbranche sollten zudem sicherstellen, dass ihre Schulungsprogramme barrierefrei und inklusiv gestaltet sind, damit sie auch für Mitarbeitende mit Behinderungen zugänglich sind.

Lernendenorientierung und menschenzentrierte Schulungsprogramme

Allzu oft werden Schulungen um einen Prozess oder ein Programm herum konzipiert, ohne die Zielgruppe zu berücksichtigen. Um dies zu überwinden, sollten Unternehmen in der Banken- und Finanzdienstleistungsbranche sicherstellen, dass ihre Schulungsprogramme lernerzentriert und menschenzentriert sind. Dazu gehört die Schaffung personalisierter Lernerfahrungen und kontinuierlicher Lernprozesse, die dazu beitragen können, dass die Schulungen nachhaltig sind und regelmäßig vertieft werden.

Integration von Coaching, Feedback und Anerkennung

Unternehmen in der Banken- und Finanzdienstleistungsbranche, die ihre Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter effektiv weiterentwickeln möchten, können Schulungsprogramme mit Coaching, Feedback und Anerkennung verbinden. Dazu gehört, den Mitarbeitenden Feedback zu ihrer Leistung zu geben und diejenigen anzuerkennen, die gute Leistungen erbracht haben. Coaching bietet den Mitarbeitenden die notwendige Anleitung und Unterstützung, um neue Fähigkeiten und Kenntnisse zu entwickeln.

Bewertung der Schulungseffektivität anhand von Lernergebnissen und Messung der Auswirkungen der Schulung

Jede Schulung, deren Entwicklung den Zeitaufwand wert ist, sollte bewertet werden, um ihre Auswirkungen zu messen. Diese Bewertung, die auf den grundlegenden Zielen des Programms basiert, beantwortet Fragen dazu, wie die Mitarbeiter die Schulung wahrnehmen, ob sie die Prinzipien und Konzepte verstehen und diese im Arbeitsalltag anwenden. Darüber hinaus zeigt eine effektive Messung die Auswirkungen der Schulung auf das Unternehmen auf – und bestätigt, dass die Schulung den gewünschten Effekt erzielt.

Abschließende Gedanken

Der Aufbau eines effektiven L&D-Schulungsprogramms in der Banken- und Finanzdienstleistungsbranche ist keine leichte Aufgabe, da sichergestellt werden muss, dass die Mitarbeiter über die notwendigen Fähigkeiten und Kompetenzen verfügen, um den sich wandelnden Dynamiken der Branche gerecht zu werden. Ich hoffe, dieser Artikel liefert die erforderlichen Erkenntnisse, die L&D-Teams benötigen, um kosteneffiziente und ansprechende Schulungsprogramme zu erstellen, die den Mitarbeitern helfen, über die neuesten Branchentrends auf dem Laufenden zu bleiben und die notwendigen Fähigkeiten und Kenntnisse zu entwickeln.

Benötigen Sie Inspiration für Ihr nächstes E-Learning-Programm?

Schauen Sie sich unsere Sammlung von E-Learning-Fallstudien an. Anhand dieser Fallstudien zeigen wir Ihnen, wie Sie herausragende Lernlösungen entwickeln, die die Mitarbeiterleistung steigern und sich positiv auf die geschäftlichen KPIs auswirken.

Referenz

Consumer Banking Under Siege: Addressing the Digital Capability Gap, Josh Bersin und Stella Ioannidou/The Josh Bersin Company, 2022